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Passaggio generazionale: decidi tu, prima che lo faccia la burocrazia
Parlare di successione non è piacevole, ma farlo per tempo è uno dei gesti di cura più importanti verso la propria famiglia.
Perché è importante
Pianificazione successoria e passaggio generazionale: il problema che risolviamo
Senza una pianificazione, il patrimonio segue le regole della successione legittima: tempi lunghi, conti bloccati, comproprietà difficili da gestire e, a volte, tensioni tra eredi. Con gli strumenti giusti è possibile rendere il passaggio più semplice e ordinato.
Cosa facciamo insieme
Mappa del patrimonio
Fotografia completa di beni finanziari, immobili e partecipazioni.
Strumenti assicurativi
Le polizze vita permettono di designare i beneficiari: le somme spettano loro per diritto proprio e non sono soggette all'imposta di successione.
Liquidità per gli eredi
Pianifichiamo le risorse per imposte e spese, evitando di dover vendere beni in fretta.
Rete di professionisti
Lavoro in collaborazione con notai, avvocati e commercialisti di fiducia per gli aspetti giuridici e fiscali.
Come lavoriamo
Ascolto e analisi
Parliamo di te: famiglia, lavoro, progetti, paure. Raccolgo i dati che servono per capire da dove partiamo e dove vuoi arrivare.
Check-up del portafoglio
Analizzo ciò che hai già – investimenti e previdenza – per rischi, costi e sovrapposizioni. Ti consegno un quadro scritto e chiaro.
Strategia personalizzata
Costruiamo il piano: obiettivi, tempi, livello di rischio e soluzioni coerenti.
Monitoraggio nel tempo
Incontri periodici, rendiconti chiari e ribilanciamenti quando cambia la tua vita o il contesto. Non ti lascio solo dopo la firma.
Domande frequenti
Per testamenti, donazioni e patti di famiglia sì. Io mi occupo della parte finanziaria e assicurativa, coordinandomi con i professionisti.
Prima di quanto si pensi: già con figli e un patrimonio da tutelare, indipendentemente dall'età.
Scopri quanto ti rendono davvero i tuoi investimenti
Porta con te gli ultimi estratti conto: nel primo incontro, gratuito e senza impegno, ti mostro costi, rischi e margini di miglioramento del tuo patrimonio. Anche in videochiamata.