Servizi
Pianificazione finanziaria, costruita sui tuoi obiettivi
Prima di parlare di prodotti parliamo di te: cosa vuoi realizzare, in quanto tempo e con quale tranquillità. Il portafoglio viene dopo, come conseguenza.
Perché è importante
Pianificazione finanziaria e investimenti: il problema che risolviamo
Molti risparmiatori hanno investimenti “accumulati” negli anni: un fondo consigliato in filiale, qualche titolo, tanta liquidità ferma. Manca un filo conduttore. Il risultato è un patrimonio che non lavora per i propri obiettivi e che spesso costa più del necessario.
Cosa facciamo insieme
Obiettivi misurabili
Trasformiamo desideri come “l'università dei figli” o “smettere di lavorare a 60 anni” in importi e scadenze concrete.
Profilo di rischio reale
Non solo il questionario MiFID: capiamo insieme quanto oscillazioni puoi davvero sopportare senza perdere il sonno.
Diversificazione ragionata
Ripartizione tra liquidità, obbligazioni, azioni e soluzioni assicurative, per orizzonte temporale e finalità.
Costi trasparenti
Ogni costo è indicato per iscritto prima di decidere, e riepilogato ogni anno nel rendiconto.
Come lavoriamo
Ascolto e analisi
Parliamo di te: famiglia, lavoro, progetti, paure. Raccolgo i dati che servono per capire da dove partiamo e dove vuoi arrivare.
Check-up del portafoglio
Analizzo ciò che hai già – investimenti e previdenza – per rischi, costi e sovrapposizioni. Ti consegno un quadro scritto e chiaro.
Strategia personalizzata
Costruiamo il piano: obiettivi, tempi, livello di rischio e soluzioni coerenti.
Monitoraggio nel tempo
Incontri periodici, rendiconti chiari e ribilanciamenti quando cambia la tua vita o il contesto. Non ti lascio solo dopo la firma.
Domande frequenti
Non esiste un minimo per pianificare. Si può partire anche con un piano di accumulo di poche centinaia di euro al mese: conta più la costanza che l'importo iniziale.
Certo. Nel check-up valutiamo cosa è coerente con i tuoi obiettivi e cosa no. Spesso molte posizioni restano dove sono.
Scopri quanto ti rendono davvero i tuoi investimenti
Porta con te gli ultimi estratti conto: nel primo incontro, gratuito e senza impegno, ti mostro costi, rischi e margini di miglioramento del tuo patrimonio. Anche in videochiamata.