Passaggio generazionale: perché parlarne prima conviene a tutti

Il Castello Estense domina il centro di Ferrara da oltre sei secoli. Non è fortuna: è progettazione. Lo stesso vale per il patrimonio di una famiglia, che per durare nel tempo ha bisogno di un progetto.

Cosa succede senza pianificazione

In assenza di testamento o di altri strumenti, si applicano le regole della successione legittima. Possono seguirne conti temporaneamente bloccati, immobili in comproprietà tra eredi con esigenze diverse e tempi lunghi.

Gli strumenti a disposizione

• Testamento, nel rispetto delle quote riservate per legge ai familiari più stretti.
• Polizze vita con beneficiari designati: le somme spettano loro per diritto proprio e sono esenti dall'imposta di successione.
• Donazioni e patti di famiglia, da valutare con il notaio.

Il primo passo

Fare una mappa completa del patrimonio e parlarne in famiglia. Io mi occupo della parte finanziaria e assicurativa, coordinandomi con notaio e commercialista.

Informazioni di carattere generale che non sostituiscono il parere di un notaio o di un avvocato.

Di Antonio Grassi, Consulente Finanziario a Codigoro e Ferrara. Contenuto informativo che non costituisce consulenza personalizzata né sollecitazione all'investimento.